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Modalidad
ONLINE
Duración de las acciones formativas de formacioncontinua
Duración Total
200 H
Duración de teleformación de las acciones formativas de formacioncontinua
Horas Teleformación
100 H
Precio de las acciones formativas de INESEM
420 € Hasta 100% bonificable
Entidad
INESEM Formación Continua
Presentación
Descripción
Este curso en Gestión de Riesgos en Entidades Aseguradora le ofrece una formación especializada en la materia. Los riesgos a los que está expuesta una entidad aseguradora, como empresa financiera que es, deben ser identificados, cuantificados y gestionados, a través de un sistema de gestión de riesgos establecido y que sea conocido por toda la entidad. Con este curso de en Gestión de Riesgos aprenderás los riesgos que están expuestas las entidades aseguradoras y hacer un análisis y gestión eficaz del mismo.
Objetivos
  • Conocer es riesgo que está expuesto las entidades aseguradoras.
  • Analizar la Solvencia, capital económico y otras variables que afectan la gestión de las entidades aseguradoras.
  • Gestionar el Riesgo de mercado, riesgo de suscripción de Vida, riesgo de suscripción de no Vida y riesgo operacional.
  • Gestionar el riesgo como ventaja competitiva.
Para qué te prepara
Este curso de Gestión de Riesgos en Entidades Aseguradora le prepara para poder hacer un análisis, gestión y control del riesgo en empresas de seguros o relacionadas.
A quién va dirigido
Este curso en Gestión de Riesgos en Entidades Aseguradora está dirigido a todos aquellos profesionales que quieran obtener unos conocimientos especializados en la gestión del riesgo, más concretamente en el riesgo que afecta a entidades de seguros.

temario

UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN A LOS RIESGOS DE LAS ENTIDADES ASEGURADORAS
  1. Definición de riesgo
    1. - Riesgo y seguro
  2. Antecedentes en la gestión de los riesgos en entidades financieras, sistemas de gestión de riesgos, ERM (Enterprise Risk Management )
    1. - Antecedentes en la gestión de los riesgos en entidades bancarias
  3. Descomposición de los riesgos en entidades aseguradoras
    1. - Riesgo de suscripción
    2. - Riesgo de mercado
    3. - Riesgo de crédito
    4. - Riesgo de liquidez
    5. - Riesgo operacional
    6. - Riesgo estratégico
    7. - Riesgo de grupo: Contagio
    8. - Riesgo reputacional
    9. - Riesgo legal o de cumplimiento normativo
    10. - Riesgo de modelo
    11. - Riesgo sistémico
  4. Regulación sobre la gestión de los riesgos. Solvencia II
    1. - Antecedentes: Solvencia I
  5. La función de riesgos y la creación de valor
    1. - Gestión de valor y del riesgo
    2. - Cuadros de mando (reporte y control), indicadores clave de riesgo, indicadores clave de retorno
    3. - Gobierno corporativo
UNIDAD DIDÁCTICA 2. SOLVENCIA II, CAPITAL ECONÓMICO Y OTRAS VARIABLES QUE AFECTAN A LAS ENTIDADES ASEGURADORAS
  1. Introducción: generación de valor en el sector asegurador
    1. - ¿Cómo generan valor las entidades aseguradoras?
    2. - Creación de valor en la teoría clásica: Modigliani y Miller
    3. - ¿Por qué la teoría clásica tiene aplicación limitada en el sector asegurador?
    4. - Si la teoría clásica no funciona, ¿cuáles son las variables relevantes?
  2. Factores determinantes del capital en el sector asegurador
    1. - Capital económico y regulatorio
    2. - Normativa aplicable al capital
    3. - Gestión basada en el capital económico
    4. - El papel de las agencias de rating
    5. - El papel del reaseguro
  3. Exigencias de capital regulatorio
    1. - Estados Unidos
    2. - Unión Europea
    3. - Suiza
  4. Contabilidad y medición de valor
    1. - Regulación contable
    2. - Modelos de medición de valor (embedded value) y otros
  5. Modelos de rating
    1. - S&P
    2. - AM-Best
UNIDAD DIDÁCTICA 3. VALORACIÓN PATRIMONIAL EN EL ENTORNO DE SOLVENCIA
  1. Reglas aplicables
    1. - Directiva
    2. - Actos de delegados de la Comisión Europea
    3. - Estándares técnicos
    4. - Guías de EIOPA y estándares nacionales
    5. - Transposición de las normas en España
  2. Valoración en Solvencia II
    1. - Reglas generales
    2. - Principios de valoración
  3. Análisis comparativo de las normas internacionales de información financiera y el entorno Solvencia II
UNIDAD DIDÁCTICA 4. RIESGO DE MERCADO
  1. Introducción al riesgo de mercado en una entidad aseguradora y objetivos 108
  2. Riesgo de mercado (definiciones)
    1. - Riesgo de renta variable (Equity)
    2. - Riesgo de renta fija
    3. - Riesgo de tipos de interés
    4. - Riesgo de tipo de cambio
    5. - Riesgos no lineales: riesgo de opciones
  3. Otros factores de riesgo (definiciones)
    1. - Riesgo de liquidez
    2. - Riesgo de concentración y de correlación
    3. - Look-Through en los fondos de inversión
  4. Gestión del riesgo de mercado al que está sujeta la entidad
    1. - Medición del riesgo en los instrumentos financieros hasta la consideración del VaR
    2. - Ramo de No Vida: uso del VaR
    3. - Ramo de Vida
  5. Indicadores: ejemplo de estructura de límites
  6. Tratamiento de la fórmula estándar en Solvencia II: VAR calculado frente a VAR regulatorio
UNIDAD DIDÁCTICA 5. RIESGO DE CRÉDITO
  1. Introducción al riesgo de crédito
    1. - Pérdidas esperadas en el registro del activo financiero
    2. - Pérdidas no esperadas a través del capital regulatorio
  2. Definiciones del capítulo
    1. - Definición de riesgo de crédito
    2. - El riesgo de crédito y el Master Agreement de la ISDA
    3. - Componentes del riesgo de crédito
    4. - Pérdida esperada
    5. - Correlación entre incumplimientos
    6. - Pérdida no esperada
    7. - Modelos para la medición del riesgo de crédito
    8. - Estructura organizativa
    9. - Normas, procedimientos de medición y límites operativos
    10. - Ejemplo de límites operativos
  3. Herramientas para la gestión del riesgo de crédito
    1. - El mercado de capitales
    2. - Métodos de gestión tradicionales
    3. - Titulizaciones de flujo de caja o reales
    4. - Derivados de crédito
  4. Tratamiento del riesgo de crédito en Solvencia II
    1. - La importancia del rating como valor regulatorio
    2. - El riesgo de crédito en Solvencia II
UNIDAD DIDÁCTICA 6. RIESGO DE SUSCRIPCIÓN DE VIDA
  1. Riesgo de mortalidad: el seguro de vida riesgo
    1. - Modelos actuariales de tarificación
    2. - Modelos predictivos
    3. - Modelos bioactuariales
    4. - Behavioral Risks
  2. Coberturas complementarias del seguro de vida
    1. - Gestión del riesgo de morbilidad/discapacidad
    2. - Impacto bajo Solvencia II
  3. Decesos
  4. Riesgo de longevidad: seguros de ahorro y supervivencia
    1. - Dinámica del riesgo
    2. - Subriesgos de longevidad
    3. - Modelización
    4. - Factores de mejora de la mortalidad
    5. - Índice de longevidad (SLI)
    6. - Optimización del capital
  5. Riesgo de caída de cartera
  6. Riesgo de gastos
  7. Riesgo de catástrofe-pandemias
  8. Mitigación, transferencia y gestión del riesgo
    1. - Acciones de gestión
    2. - Transferencia a una tercera parte
UNIDAD DIDÁCTICA 7. RIESGO DE SUSCRIPCIÓN DE NO VIDA
  1. Riesgos de suscripción no vida
    1. - Definición
    2. - Tipos de riesgos
    3. - Gestión del riesgo de suscripción
    4. - Cesión o transferencia del riesgo
  2. Indicadores tradicionales para gestionar riesgo de suscripción no vida
  3. El tratamiento del riesgo de suscripción no vida y salud en Solvencia II
    1. - Consideraciones generales
  4. Valoración del riesgo de suscripción no vida según la fórmula estándar en Solvencia II
    1. - Sub-módulo de riesgo de prima y reserva (NLpr)
    2. - Sub-módulo de riesgo catastrófico (NLCat)
  5. Valoración del Riesgo de Suscripción de Salud en Solvencia II
    1. - Sub-módulo de suscripción para salud en similitud a no Vida
    2. - Sub-módulo de suscripción para salud catastrófico
UNIDAD DIDÁCTICA 8. RIESGO OPERACIONAL
  1. Definición del riesgo operacional en el marco de Solvencia II
    1. - Conceptos incluidos y excluidos. Categorías
    2. - Apetito y tolerancia al riesgo operacional
  2. Eventos operacionales
    1. - Metodología de captura de eventos operacionales
    2. - Fuentes de identificación (internas y externas)
    3. - Procesos de captura de eventos operacionales
    4. - Valoración de eventos operacionales
  3. Evaluación de riesgos operacionales
    1. - Metodología de evaluación de riesgos operacionales
    2. - Identificación y valoración de escenarios
    3. - Proceso de seguimiento de acciones mitigadoras
  4. Indicadores de riesgo operacional
    1. - Metodología de indicadores operacionales
    2. - Identificación y criterios de cuantificación
    3. - Reporting y cuadros de mando
  5. Cuantificación del riesgo operacional en Solvencia II
    1. - Cuantificación según fórmula estándar
    2. - Cuantificación según modelo interno
UNIDAD DIDÁCTICA 9. MODELOS INTERNOS
  1. Introducción
    1. - Base legal en la Directiva
    2. - El porqué de un modelo interno
    3. - Modelo interno parcial o completo
    4. - Modelo interno en Basilea II vs Solvencia II
  2. Implementación de un modelo interno
    1. - Gobierno del modelo
    2. - Calidad de datos y otras normas de calidad estadística
    3. - Calibración
    4. - Atribución de pérdidas y ganancias
    5. - Validación
    6. - Documentación
    7. - Modelos y datos externos
    8. - Política de cambios del modelo
    9. - Proceso de aprobación de un modelo interno
  3. Test de uso
    1. - Base legal en la Directiva
    2. - Requerimientos
  4. Modelos internos de Grupo
    1. - Modelo Interno para calcular solo el capital de solvencia obligatorio de grupo consolidado
    2. - Modelo interno de grupo, para calcular tanto el capital de solvencia del grupo consolidado como el de una empresa de seguros y reaseguros del grupo
UNIDAD DIDÁCTICA 10. APETITO DE RIESGO
  1. ¿Qué es el apetito de riesgo?
  2. Por qué es necesario un apetito de riesgo
  3. Proceso de definición y partes involucradas en el mismo
  4. Riesgos cuantificables y riesgos cualitativos
  5. Métricas
  6. Capacidad, apetito y tolerancia
  7. Implementación
  8. Supervisión
  9. Revisión iterativa
UNIDAD DIDÁCTICA 11. AUTOEVALUACIÓN DE SOLVENCIA
  1. Introducción
    1. - Qué es la autoevaluación de solvencia
    2. - El art. 45 de la Directiva de Solvencia II
  2. Proceso de autoevaluación
    1. - Áreas de la organización involucradas
  3. Cuantificación de la autoevaluación la autoevaluación de solvencia como herramienta de gestión
    1. - Presupuestos de consumo de capital
    2. - Escenarios y sensibilidades
    3. - Pruebas de tensión en sentido inverso
    4. - Gestión de capital
  4. Registro de la autoevaluación
  5. Comunicación de los resultados: el informe interno y el informe a supervisor
UNIDAD DIDÁCTICA 12. PUBLICACIÓN DE INFORMACIÓN
  1. Introducción: obligaciones de información con Solvencia II
    1. - Informe sobre la situación financiera y de solvencia
    2. - Informe periódico de supervisión
    3. - Información cuantitativa
    4. - Información de supervisión del ORSA
  2. Informe sobre la situación financiera y de solvencia
    1. - Aspectos generales
    2. - Estructura y contenido
  3. Ventajas e inconvenientes de la publicación de información
    1. - Ventajas
    2. - Inconvenientes
UNIDAD DIDÁCTICA 13. IMPACTO DE SOLVENCIA EN EL MODELO DE NEGOCIO DE LAS ENTIDADES ASEGURADORAS
  1. Introducción a Solvencia II (e IFRS 4 Fase 2)
    1. - Contexto
    2. - Aspectos comunes de Solvencia II e IFRS 4
    3. - Implicaciones estratégicas
  2. Rentabilidad y gestión de la cartera
    1. - Proyección de la cartera actual
    2. - Revisión de la gestión actual: áreas principales de acción
    3. - Conclusiones
  3. Estrategia de productos
    1. - Introducción
    2. - Requerimientos de capital por productos
    3. - Volatilidad del balance
    4. - Fuentes de beneficios bajo IFRS 4
    5. - Conclusiones
  4. Importancia del reaseguro
UNIDAD DIDÁCTICA 14. LA GESTIÓN DEL RIESGO COMO VENTAJA COMPETITIVA
  1. Introducción y lecciones para aprender
  2. La gestión del riesgo como ventaja competitiva
    1. - Impacto de la función de riesgos
    2. - Enterprise Risk Management
  3. Principales áreas en la gestión del riesgo
  4. Principales métricas y punto de vista del inversor
    1. - European Embedded Value (EEV)
    2. - Market Consistent Embedded Value (MCEV)
    3. - Análisis del Embedded Value
    4. - Comparación Embedded Value valor bursátil
    5. - Limitaciones del Embedded Value
  5. Rentabilidad ajustada al riesgo (RORAC)
    1. - Introducción al RORAC
    2. - Agregación del capital
    3. - Asignación del capital
    4. - Cambios en el horizonte temporal y en el nivel de confianza
    5. - Rentabilidad ajustada a Riesgo (Return on Risk Adjusted Capital, RORAC)
EDITORIAL ACADÉMICA Y TÉCNICA: Gestión de riesgos en entidades aseguradoras (Ebook). Autores: Juan Pérez Pérez. Publicado por Delta Publicaciones

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Toda nuestra oferta formativa es de modalidad online, incluidos los exámenes.

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El alumno podrá completar el proceso formativo y ampliar los conocimientos de cada área concreta.

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Entorno Persona de Aprendizaje disponible las 24 horas, los 7 días de la semana.

Una vez finalizado el proceso de matriculación, el alumno empieza su andadura en INESEM Formación Continua a través de nuestro Campus Virtual.

La metodología INESEM Business School, ha sido diseñada para acercar el aula al alumno dentro de la formación online. De esta forma es tan importante trabajar de forma activa en la plataforma, como necesario el trabajo autónomo de este. El alumno cuenta con una completa acción formativa que incluye además del contenido teórico, objetivos, mapas conceptuales, recuerdas, autoevaluaciones, bibliografía, exámenes, actividades prácticas y recursos en forma de documentos descargables, vídeos, material complementario, normativas, páginas web, etc.

A esta actividad en la plataforma hay que añadir el tiempo asociado a la formación dedicado a horas de estudio. Estos son unos completos libros de acceso ininterrumpido a lo largo de la trayectoria profesional de la persona, no solamente durante la formación. Según nuestra experiencia, gran parte del alumnado prefiere trabajar con ellos de manera alterna con la plataforma, si bien la realización de autoevaluaciones de cada unidad didáctica y evaluación de módulo, solamente se encuentra disponible de forma telemática.

El alumno deberá avanzar a lo largo de las unidades didácticas que constituyen el itinerario formativo, así como realizar las actividades y autoevaluaciones correspondientes. Al final del itinerario encontrará un examen final o exámenes. A fecha fin de la acción formativa el alumno deberá haber visitado al menos el 100 % de los contenidos, haber realizado al menos el 75 % de las actividades de autoevaluación, haber realizado al menos el 75 % de los exámenes propuestos y los tiempos de conexión alcanzados deberán sumar en torno al 75 % de las horas de la teleformación de su acción formativa. Dicho progreso se contabilizará a través de la plataforma virtual y puede ser consultado en cualquier momento.

La titulación será remitida al alumno por correo postal una vez se haya comprobado que ha completado el proceso de aprendizaje satisfactoriamente.

Requisitos de acceso

Esta formación pertenece al programa de Formación Continua de INESEM. Esta formación se tramita con cargo a un crédito que tienen asignado las empresas privadas españolas para la formación de sus empleados sin que les suponga un coste.

Para tramitar dicha formación es preciso cumplir los siguientes requisitos:

  • Estar trabajando para una empresa privada
  • Encontrarse cotizando en Régimen General de la Seguridad Social
  • Solicitar un curso que esté relacionado con el puesto de trabajo o con la actividad empresarial
  • Que la empresa autorice la formación
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Titulación de Formación Continua Bonificada expedida por el Instituto Europeo de Estudios Empresariales (INESEM). Titulación Expedida y Avalada por el Instituto Europeo de Estudios Empresariales
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